Nasza polityka AML i weryfikacja KYC

Na tej stronie opisujemy, jak Godofcoins Casino realizuje obowiązki wynikające z licencji Curaçao Gaming Control Board (nr 8048/JAZ2023-055) w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz weryfikacji tożsamości graczy.

Nasze zobowiązanie AML

Działamy na podstawie licencji Curaçao Gaming Control Board, co oznacza, że stosujemy procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu zgodne z wymogami naszego organu licencyjnego. Operatorem platformy jest GodCoins N.V., Scharlooweg 39, Willemstad, Curaçao, i to na nas spoczywa odpowiedzialność za wykrywanie oraz raportowanie podejrzanych aktywności.

W praktyce oznacza to weryfikację tożsamości każdego gracza, monitorowanie transakcji pod kątem nietypowych wzorców oraz obowiązek zgłaszania uzasadnionych podejrzeń do właściwych organów. Nie akceptujemy wpłat pochodzących z niewiadomych źródeł ani środków osób trzecich. Listę krajów objętych ograniczeniami (m.in. USA, Wielka Brytania, Holandia, Francja, Rosja) znajdziesz w naszych warunkach korzystania.

Kiedy i co weryfikujemy

Trzy momenty weryfikacji

Weryfikację przeprowadzamy w trzech punktach cyklu życia konta: przy rejestracji potwierdzamy podstawowe dane (imię, nazwisko, data urodzenia, adres e-mail), przed pierwszą wypłatą żądamy pełnej dokumentacji KYC, a przy przekroczeniu określonych progów transakcyjnych mamy prawo ponowić weryfikację lub rozszerzyć ją o dokumenty źródła środków.

• Dokument tożsamości ze zdjęciem: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy (ważny, czytelny, nieskadany).
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub umowa najmu nie starszy niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty (z zasłoniętymi środkowymi cyframi), wyciąg z BLIK/Przelewy24 lub zrzut z portfela krypto.

Przebieg weryfikacji krok po kroku

Cały proces prowadzisz samodzielnie w panelu gracza i zajmuje kilka minut. Weryfikacja dokumentów trwa do 48 godzin od momentu przesłania kompletnych materiałów, a w większości przypadków kończy się tego samego dnia.

• Przejdź do sekcji Weryfikacja w swoim profilu.
• Wybierz typ dokumentu i wgraj zdjęcia lub skany obu stron.
• Dodaj potwierdzenie adresu oraz metody płatności.
• Poczekaj na decyzję zespołu compliance (do 48 godzin).
• W razie uwag odpowiadamy na czacie na żywo 24/7 lub mailowo na [email protected].

Kiedy prosimy o źródło środków

Jeśli Twoje wpłaty lub aktywność wykraczają poza typowe wzorce, np. seria depozytów znacznie przekraczająca średnią, możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia środków. Robimy to wyłącznie na podstawie wymogów licencyjnych i tylko wtedy, gdy skalę transakcji uznamy za wymagającą dodatkowego wyjaśnienia.

Akceptujemy m.in. wyciągi płacowe, decyzje podatkowe, umowy sprzedaży majątku, dokumenty o odziedziczeniu środków czy potwierdzenia wypłaty dywidendy. Wszystkie dane traktujemy jako poufne i wykorzystujemy je wyłącznie do celów zgodności regulacyjnej.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każda wpłata i wypłata przechodzi przez automatyczny i ręczny przegląd pod kątem anomalii, takich jak szybkie obracanie środków bez rzeczywistej gry, dzielenie kwot tuż pod progami raportowymi czy korzystanie z metod płatności należących do innych osób. Stosujemy zasadę wypłaty tą samą metodą, którą wykonano depozyt, maksymalnie do wysokości sumy wpłat.

Minimalna wpłata i wypłata to 80 PLN. Limit wypłat wynosi 20 000 PLN dziennie i 80 000 PLN miesięcznie. Prowizji po naszej stronie nie pobieramy, a czas realizacji zależy od metody: BLIK i portfele elektroniczne 0-12 godzin, kryptowaluty do 1 godziny, przelew bankowy 1-3 dni robocze.

Konsekwencje braku weryfikacji

Bez ukończonej weryfikacji KYC nie zrealizujemy pierwszej wypłaty. Jeśli przesłane dokumenty będą niekompletne, nieczytelne lub niespełniające wymogów, skontaktujemy się z Tobą i poprosimy o uzupełnienie. Masz na to czas określony w naszej komunikacji.

Jeśli nie dostarczysz wymaganych dokumentów albo podejrzewamy, że pochodzą one od osoby trzeciej, mamy prawo zawiesić konto, wstrzymać wypłaty środków do momentu wyjaśnienia sprawy oraz, w przypadkach naruszenia przepisów AML, zgłosić sprawę organowi licencyjnemu. Środki z legalnej gry, po wyjaśnieniu wątpliwości, zawsze zwracamy oryginalną metodą wpłaty.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcyjne przechowujemy przez minimum 5 lat od zamknięcia konta, zgodnie z wymogami licencji Curaçao Gaming Control Board. Powody są dwa: możliwość wykazania zgodności naszej działalności przed organem nadzoru oraz ochrona graczy w razie sporów dotyczących transakcji.

Dostęp do Twoich danych mają wyłącznie upoważnieni pracownicy zespołu compliance. Dane przesyłasz szyfrowanym kanałem, przechowujemy je w zaszyfrowanych repozytoriach i nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi prawem.

Najczęstsze pytania o Godofcoins

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie, wpłaty są możliwe po samej rejestracji. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą oraz przy przekroczeniu progów transakcyjnych.

Ile trwa weryfikacja dokumentów w Godofcoins Casino?

Do 48 godzin od przesłania kompletnych dokumentów. W większości przypadków decydujemy szybciej, a status sprawdzisz na czacie na żywo 24/7.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Wymogi licencji Curaçao obligują nas do weryfikacji pochodzenia większych lub nietypowych wpłat. Dotyczy to tylko sytuacji, w których skala transakcji tego wymaga.

Co się stanie, jeśli nie prześlę dokumentów?

Zawieszamy możliwość wypłat. Po wygaśnięciu terminu uzupełnienia konto może zostać zawieszone, a w uzasadnionych przypadkach zgłaszamy sprawę organowi licencyjnemu.

Czy mogę wypłacić na inną metodę niż wpłaciłem?

Wypłata następuje tą samą metodą co depozyt, maksymalnie do wysokości sumy wpłat. Nadwyżkę wypłacamy metodą wybraną przez Ciebie spośród dostępnych.